J'ai accompagné plus de 400 personnes dans leur analyse patrimoniale ces sept dernières années. Ce qui me frappe toujours, c'est le soulagement visible quand quelqu'un comprend enfin sa situation financière réelle. Le chiffre du patrimoine net n'est qu'un point de départ, mais quel point de départ.
Maîtrisez votre patrimoine financier
Vous vous demandez où vous en êtes vraiment ? Entre les comptes bancaires, l'épargne, l'immobilier et les dettes, difficile d'avoir une vision claire. On vous aide à calculer votre patrimoine net et à comprendre ce que ces chiffres signifient pour votre avenir.
Découvrir le programme
Une méthode claire pour y voir plus clair
Pas besoin d'être expert. Notre approche décompose le calcul en étapes logiques qui vous donnent une image précise de votre situation financière. Et ça change tout quand vient le moment de prendre des décisions importantes.
1
Inventaire des actifs
On commence par lister ce que vous possédez réellement. Comptes courants, livrets d'épargne, placements, biens immobiliers, véhicules. Parfois on découvre qu'on a oublié certains comptes ou sous-estimé la valeur de certains biens.
2
Recensement des dettes
Ensuite on fait face à la réalité des dettes. Crédit immobilier, prêts consommation, découverts. C'est moins amusant, mais essentiel pour avoir le vrai tableau. On inclut aussi les montants restant dus, pas juste les mensualités.
3
Calcul du patrimoine net
La formule est simple : actifs moins dettes égale patrimoine net. Mais l'interprétation demande du contexte. Un patrimoine négatif à 28 ans avec un bon emploi n'a pas la même signification qu'à 55 ans. On vous apprend à analyser votre situation selon votre parcours.
Un parcours progressif adapté à votre rythme
Chaque module construit sur le précédent. On démarre avec les fondamentaux en septembre 2025, et six mois plus tard vous aurez développé une vision stratégique de votre patrimoine. Pas de raccourcis magiques, juste une progression solide.
Module
1
Bases du calcul patrimonial
On commence par définir ce qu'est vraiment un actif et une dette. Vous apprenez à valoriser correctement vos biens, à identifier les pièges comptables courants, et à structurer votre inventaire personnel.
- Classification des différents types d'actifs
- Méthodes d'évaluation immobilière réalistes
- Identification des dettes cachées ou oubliées
- Construction d'un tableau de bord personnel
Module
2
Optimisation et stratégie
Une fois le diagnostic établi, on travaille sur l'amélioration. Comment réduire l'endettement efficacement, quand privilégier l'épargne ou le remboursement anticipé, comment diversifier son patrimoine selon son profil de risque.
- Stratégies de désendettement adaptées
- Arbitrages entre épargne et investissement
- Planification fiscale de base
- Ajustements selon les étapes de vie
Outils et ressources à votre disposition
Au-delà des cours, vous accédez à un ensemble de ressources pratiques qui facilitent votre apprentissage et l'application concrète des concepts.
Tableaux de calcul personnalisables
Des modèles de feuilles de calcul déjà structurés que vous adaptez à votre situation. Plus besoin de partir de zéro, les formules sont déjà intégrées et validées.
Bibliothèque de cas pratiques
Une quarantaine d'exemples réels anonymisés avec différents profils : jeunes actifs, familles, indépendants, retraités. Vous voyez comment d'autres ont résolu des situations similaires à la vôtre.
Sessions de questions mensuelles
Chaque dernier jeudi du mois, une heure d'échanges en groupe où vous posez vos questions spécifiques. Les réponses profitent souvent à plusieurs participants qui se posaient les mêmes questions.
Exercices d'application guidés
Des mises en situation progressives avec correction détaillée. Vous apprenez en pratiquant sur des scénarios réalistes avant d'appliquer à votre propre situation.
Prochaine session en septembre 2025
Les inscriptions ouvrent en juin. Le programme s'étale sur six mois avec un rythme de deux heures par semaine. Compatible avec une activité professionnelle à temps plein.